EDITION
1
Table des matières
TABLE DES MATIERES 1
LES LISTES 4
LISTE DES CLIENTS 4
LISTE DES COMPTES 5
ETATS DES COMPTES 6
EDITION DU PLAN COMPTABLE 7
LISTE DES ABONNES 7
ETATS DES CONDITIONS PARTICULIERES 8
ETAT DES AMORTISSEMENTS 9
ETAT DES IMMOBILISATIONS 9
ETAT DES ABONNEMENTS 10
ETAT DES COMPTES DEBITEURS 11
ETAT DES COMPTES REMARQUABLES 12
LETTRAGE DES COMPTES 13
JOURNAUX 14
HISTORIQUE COMPTE DE GESTION 14
HISTORIQUE COMPTES CLIENTS 15
RELEVE DE COMPTE 16
JOURNAL DES OPERATIONS DIVERSES 17
JOURNAL DES OPERATIONS DE CAISSE 18
EDITION DES AVIS 19
BALANCE 20
BALANCE AUXILIAIRE 20
BALANCE GENERALE 21
BALANCE GENERALE SYNTHETIQUE 22
GRAND LIVRE GENERALE 23
GRAND LIVRE REGROUPE 24
GRAND LIVRE SYNTHETIQUE 25
GRAND LIVRE AUXILIAIRE 26
REPORTING 27
ETAT DES IMPAYES 27
CONSULTATION DES DECOUVERTS 28
EVOLUTION DES DEPOTS 29
STATISTIQUES JOURNALIERES 29
CROISSANCE DU PORTEFEUILLE 30
EVOLUTION DES CHARGES ET PRODUITS 31
RATIOS FINANCIERS 32
3
Le menu édition de l’application CloudBank regroupe tous les rapports
nécessaires à la gestion de l’EMF. Ces rapports sont le produit du traitement des
données brutes entrées dans le système.
EDITION
Journaux
Historique Comptes
Clients
Historique comptes
Gestion
Journal de Caisse
Journal des OD
Relevé de Compte
Avis d'écritures
Listes
Liste des Clients
Liste des Comptes
Etat des comptes
Plan Comptable
Etat cond
particulières
Etat des
Abonnements
Etata des
amortissements
Etat des
immobilisations
Etat des
comptes
débiteurs
Etata des
comptes
remarquables
Lettrage des
comptes
Balances
Balance Auxilliaire
Balance Général
Grand Livre
Bordero
Bordero de Caisse
Bordero des OD
Bordero Opérations
Automatiques
Etat Financiers
Bilan
Compte de Résultat
TAFIRE
Solde Intermédiaire
de Gestion
Etats Consolités
Reseau
Blance Générale
Consolidéé
Etats Finaciers
Consolidés
Grand livre
consolidé
Budget Consolidé
Reporting
Etat des Impayés
Etat des
Autorisations
Graphes et Courbes
Ratios de Gestion
COBAC
Balance âgée
comptes
débiteurs
Balance âgée
comptes
impayés
4
LES LISTES
LISTE DES CLIENTS
Afficher la liste des clients par agence, gestionnaire et dans une plage de date de
création.
Saisir le code agence.
Choisir le gestionnaire (facultatif).
Saisir l’intervalle de période. Il s’agit de la date de création du client.
Cliquez sur le bouton « recherche » pour afficher les informations dans le
tableau.
Pour imprimer l’état cliquer sur le bouton « imprimer » à l’entête de l’écran.
5
LISTE DES COMPTES
Editer la liste des comptes en fonction des critères de recherche de votre choix.
Saisir le code agence.
Saisir le critère de recherche des comptes.
• Gestionnaire : sélectionner le gestionnaire s’il intervient dans les
critères de. Recherche
Intitulé : commencer par…, contient…, termine par… , égale à… ;
• Chapitre de compte : commence par…, contient…, termine par…, égale
à... ;
• type de compte : sélectionner le type de compte s’il intervient dans les
critères de. Recherche
• Période : Saisir la périodicité à laquelle la recherche doit s’effectuer
Si vous ne précisez aucun critère, le système affichera tous les comptes de la
clientèle de la base de données.
Cliquez sur le bouton « recherche » pour afficher les informations dans le
tableau.
Pour imprimer l’état, utiliser le bouton « imprimer » à l’entête de l’écran.
6
ETATS DES COMPTES
Editer les états des comptes à tout moment en fonction des sélections et des
options souhaitées.
Saisir le code agence. Vous avez la possibilité de sélectionner une plage d’agence.
Saisir le code du chapitre de compte.
Saisir la date (borne supérieur).
Sélectionner si nécessaire le gestionnaire des comptes.
Cochez le type d’état à imprimer :
• Comptes créditeurs : précisez l’intervalle de solde.
• Comptes débiteurs : précisez l’intervalle de solde.
• Comptes débiteurs sans mouvements créditeurs : précisez le nombre
de mois.
• Comptes dormants : précisez le nombre de mois.
• Comptes aux soldes nuls.
• Comptes clôturés.
• Comptes en opposition.
• Comptes Déclassés.
Cliquez sur le bouton «Ok» pour afficher les informations dans le tableau.
Pour imprimer l’état, utiliser le bouton « imprimer » à l’entête de l’écran.
7
EDITION DU PLAN COMPTABLE
Ce menu vous permet d’éditer le plan comptable utilisé par le système, une date
donnée. Notons que le système n’affichera que la dernière version utilisé à la
date d’interrogation.
Saisir le code agence.
Saisir la classe. Si rien n’est renseigné l’édition est totale.
Saisir date d’interrogation.
Lancer la recherche.
Cliquer sur le bouton imprimer pour éditer.
LISTE DES ABONNES
Ce menu vous permet d’éditer la liste des abonnés aux services à valeurs ajoutée
de CloudBank.
8
Saisir le code agence.
Saisir la date.
Choisir le ou les types de service.
Valider par « Ok » et le système affiche dans le tableau le résultat.
Cliquer sur le bouton « Imprimer » pour éditer l’état.
ETATS DES CONDITIONS PARTICULIERES
Ce menu vous permet d’éditer l’ensemble des conditions particulières des
comptes actifs ou de tous les comptes d’une ou de plusieurs agences.
Saisir le code agence.
Saisir le chapitre.
Saisir le type de compte.
Choisir le type de sélection.
Valider par « Ok » et le système affiche le résultat en PDF / EXCEL.
9
ETAT DES AMORTISSEMENTS
Ce menu vous permet d’éditer l’ensemble des amortissements d’une agence.
Choisir le code agence.
Choisir le Groupe Immobilisation.
Choisir le Type d’immobilisation.
Valider par « Ok » et le système affiche le résultat en PDF / EXCEL.
ETAT DES IMMOBILISATIONS
Ce menu vous permet d’éditer l’ensemble des immobilisations d’une agence.
Choisir le code agence.
Choisir le Groupe Immobilisation.
Choisir le Type d’immobilisation.
Valider par « Ok » et le système affiche le résultat en PDF / EXCEL.
10
ETAT DES ABONNEMENTS
Ce menu vous permet d’éditer l’état des comptes abonnés aux services à valeurs
ajoutée de CloudBank sur une période définie.
.
Choisir le code agence.
Renseigner la Périodicité.
Choisir le Type (Alerte SMS, Mobile, GAB).
Valider par « Ok » et le système affiche le résultat en PDF / EXCEL.
11
ETAT DES COMPTES DEBITEURS
Ce menu vous permet d’éditer l’état des autorisations des comptes débiteurs à
une date donnée.
Choisir le code agence.
Renseigner la Périodicité.
Saisir la Date.
Choisir l’Option.
Saisir le Nombre de jours.
Valider par « Ok » et le système affiche le résultat en PDF / EXCEL.
12
ETAT DES COMPTES REMARQUABLES
Ce menu vous permet d’éditer les mouvements qui ont permis le débit et/ou le
crédit d’un compte sur une période.
Choisir le code agence.
Saisir le chapitre.
Saisir le Gestionnaire (facultatif).
Renseigner la Périodicité.
Choisir l’Option :
• Comptes clients créditeurs.
• Comptes clients débiteurs.
• Comptes clients débiteurs et créditeurs.
Saisir le montant.
Valider par « Ok » et le système affiche dans le tableau le résultat.
Cliquer sur le bouton « Imprimer » pour éditer l’état.
13
LETTRAGE DES COMPTES
Ce menu vous permet d’avoir le lettrage des mouvements des comptes de
liaison entre 2 agences
Choisir le code agence.
Saisir le compte de liaison.
Renseigner la Périodicité.
Valider par « Ok » et le système affiche dans le tableau le résultat.
Cliquer sur le bouton « Imprimer » pour éditer l’état.
14
JOURNAUX
HISTORIQUE COMPTE DE GESTION
Editer les mouvements d’un compte de gestion pour une période donnée.
Saisir le code agence.
Sélectionner l’intervalle de date des mouvements.
Saisir le numéro du compte.
Faites un clic sur le bouton « Ok » et le système affichera le détail des
mouvements de la période sollicitée
Utilisez le bouton « Imprimer » pour éditer l’état ou « Quitter » pour fermer
l’écran des mouvements.
15
HISTORIQUE COMPTES CLIENTS
Editer les mouvements d’un compte de la clientèle pour une période donnée.
Saisir le code agence.
Sélectionner l’intervalle de date des mouvements.
Saisir le numéro du compte.
Le bouton « Mandataire » vous permet d’afficher la liste des personnes
autorisées à faire des opérations sur le compte
En cochant la case « Perception des frais », vous donnez l’ordre au système de
percevoir automatiquement les frais d’édition de l’historique du compte.
Les frais affichés par le système sont paramétrés au préalable. Vous avez la
possibilité de modifier selon le niveau forçage.
Le système affiche également la date valeur de comptabilisation des frais.
Faites un clic sur le bouton « Ok » et le système affichera le détail des
mouvements de la période sollicitée.
Le bouton « Autres Comptes » permet d’afficher les autres comptes du client en
présentant le solde global.
Il suffit de faire un double clic sur une ligne pour afficher le détail des
mouvements du compte sélectionné, sur la même période que le premier
compte.
Utilisez le bouton « Imprimer » pour éditer l’état ou « Quitter » pour fermer
l’écran des mouvements.
16
RELEVE DE COMPTE
Editez en série les relevés de compte mensuel de la clientèle.
Saisir le code agence.
Sélectionner le chapitre des comptes.
Préciser la période d’impression souhaitée.
Un clic sur le bouton « Ok » vous permet de lancer l’impression des relevés. Il y a
la possibilité de n’imprimer que les relevés des comptes ayant enregistrés des
mouvements au courant la période sollicitée.
17
JOURNAL DES OPERATIONS DIVERSES
L’ensemble des opérations effectuées hors des caisses, et celles passées
automatiquement par le système au quotidien, sont regroupés dans le journal
des opérations diverses.
Saisir le code agence.
Préciser la période d’impression souhaitée.
Un clic sur le bouton «Recherche» vous permet d’afficher dans un tableau les
mouvements des comptes au courant la période sollicitée.
Utilisez le bouton « Imprimer » pour éditer l’état ou « Quitter » pour fermer
l’écran des mouvements.
18
JOURNAL DES OPERATIONS DE CAISSE
L’ensemble des opérations effectuées dans les caisses, sont regroupés dans le
journal de caisse.
Saisir le code agence.
Choisir le code de la caisse.
Préciser la période d’impression souhaitée.
Un clic sur le bouton «Recherche» vous permet d’afficher dans un tableau les
mouvements des comptes au courant la période sollicitée.
Utilisez le bouton « Imprimer » pour éditer l’état, ou « Quitter » pour fermer
l’écran des mouvements.
19
EDITION DES AVIS
Editez les avis de débit ou de crédit d’une référence ou d’un compte.
Saisir le code agence.
Saisir le chapitre des comptes.
Préciser la période d’impression souhaitée.
Saisir la référence.
Sélectionner le type d’avis.
Valider par « Ok » et le système affiche le résultat en PDF.
20
BALANCE
BALANCE AUXILIAIRE
Elle présente les comptes de la clientèle regroupés par chapitres de compte réel,
dans une balance à six colonnes.
Saisir le code agence.
Saisir le code du ou des chapitres de compte.
Sélectionner la période d’édition.
Cocher le sous chapitre (Avec / sans) d’édition.
Cocher le compte client (Ne pas afficher / Afficher).
Utilisez le bouton «Ok » pour éditer l’état, ou « Quitter » pour fermer l’écran des
mouvements.
Le système vous permet de faire le choix du format de l’impression.
21
BALANCE GENERALE
La situation générale d’une unité ou d’un groupe d’unité peut être éditée à tous
moment. La présentation est faite dans une balance à six colonnes.
Saisir le code agence.
Saisir le code des classes.
Sélectionner la période d’édition.
Cocher le sous chapitre (Avec / sans) d’édition.
Cocher le compte client (Ne pas afficher / Afficher).
Utilisez le bouton «Ok » pour éditer l’état, ou « Quitter » pour fermer l’écran des
mouvements.
Le système vous permet de faire le choix du format de l’impression.
22
BALANCE GENERALE SYNTHETIQUE
La situation générale d’une unité ou d’un groupe d’unité peut être éditée à tous
moment. Seuls les totaux des classes sont pris en compte.
Saisir le code agence.
Saisir le code des classes.
Sélectionner la période d’édition.
Cocher le sous chapitre (Avec / sans) d’édition.
Cocher le compte client (Ne pas afficher / Afficher).
Utilisez le bouton «Ok » pour éditer l’état, ou « Quitter » pour fermer l’écran des
mouvements.
Le système vous permet de faire le choix du format de l’impression.
23
GRAND LIVRE GENERALE
Elle présente les soldes des comptes de la clientèle regroupés par chapitres de
compte réel, à une date donnée et dans une balance à deux colonnes.
Saisir le code agence.
Saisir le code du ou des chapitres de compte.
Sélectionner la date d’édition.
Utilisez le bouton «Ok » pour éditer l’état, ou « Quitter » pour fermer l’écran des
mouvements.
Le système vous permet de faire le choix du format de l’impression.
24
GRAND LIVRE REGROUPE
Elle présente les soldes des comptes de la clientèle regroupés par chapitres de
compte réel et par agence, à une date donnée et dans une balance à deux
colonnes.
Saisir le code agence.
Saisir le code du ou des chapitres de compte.
Sélectionner la date d’édition.
Utilisez le bouton «Ok » pour éditer l’état, ou « Quitter » pour fermer l’écran des
mouvements.
Le système vous permet de faire le choix du format de l’impression.
25
GRAND LIVRE SYNTHETIQUE
Elle présente les soldes des chapitres de compte réel d’une agence, à une date
donnée et dans une balance à deux colonnes.
Saisir le code agence.
Saisir le code du ou des chapitres de compte.
Sélectionner la date d’édition.
Utilisez le bouton «Ok » pour éditer l’état, ou « Quitter » pour fermer l’écran
des mouvements.
Le système vous permet de faire le choix du format de l’impression.
26
GRAND LIVRE AUXILIAIRE
Elle présente le détail par compte général, les écritures des comptes tiers qui lui
sont rattachées
Saisir le code agence.
Saisir le code du ou des chapitres de compte.
Sélectionner la périodicité d’édition.
Utilisez le bouton «Ok » pour éditer l’état, ou « Quitter » pour fermer l’écran des
mouvements.
Le système vous permet de faire le choix du format de l’impression.
27
REPORTING
ETAT DES IMPAYES
Présente la situation des impayés (état et graphe) en les classifiant par âge.
Saisir le code agence ou une plage de code.
Saisir le code gestionnaire ou une plage de code.
Saisir le code du type de prêt ou une plage de code.
Sélectionner la date d’édition.
Sélectionner l’âge des impayés à consulter. Il est possible de sélectionner
plusieurs paliers d’âge.
Faites le choix entre l’édition de l’état ou du graphique.
Utilisez le bouton «Ok » pour éditer l’état, ou « Quitter » pour fermer l’écran.
Le système vous permet de faire le choix du format de l’impression.
28
CONSULTATION DES DECOUVERTS
Il présente l’état des découverts et des comptes en dépassement à une date
donnée.
Saisir le code agence ou une plage de code.
Saisir le code gestionnaire ou une plage de code.
Saisir la fourchette de période d’échéance des découverts.
Sélectionner la date d’édition.
Choisir un état à éditer :
• Etat des autorisations : solde supérieur à.
• Compte en dépassement d’autorisation.
• Compte débiteur sans autorisation : solde supérieur à.
Utilisez le bouton «Ok » pour éditer l’état, ou « Quitter » pour fermer l’écran.
Le système vous permet de faire le choix du format de l’impression.
29
EVOLUTION DES DEPOTS
Ce graphe permet de visualiser l’évolution des dépôts par rapport aux
engagements.
Saisir le code agence.
Saisir la plage de date.
Valider par « Ok » pour éditer le graphe.
STATISTIQUES JOURNALIERES
Cet état permet d’avoir un certain nombre de statistique à une date donnée.
Saisir le code de l’agence.
Saisir la date.
Choisir une Sélection (Caisse / Banque / Prêt / BDC / Compte / MAD / DAT).
Valider par « Ok » pour afficher l’état sous format PDF / Excel
30
.
CROISSANCE DU PORTEFEUILLE
Ce graphe permet d’afficher l’évolution du portefeuille des gestionnaires à une
date donnée.
Saisir le code de l’agence.
Saisir le code du gestionnaire.
Saisir la date.
31
EVOLUTION DES CHARGES ET PRODUITS
Ce graphe permet d’afficher les courbes d’évolution des charges et des produits
depuis le début de l’année jusqu'à la date sélectionnée.
Saisir le code de l’agence.
Saisir la date.
Valider par « Ok » pour afficher le graphe.
32
RATIOS FINANCIERS
Cet état permet d’éditer les différents ratios à une date donnée.
Saisir le code de l’agence.
Saisir la date.
Choisir un état à éditer :
Ratio de couverture des risques
Norme des engagements des apparentes
Coefficient de la liquidité
Fonds patrimoniaux nets
Norme de division des risques
Ratio de couverture des immobilisations
Coefficient de couverture des crédits par les ressources disponibles
Ratio relatif aux lignes de financement reçus
Norme de prise de participation
NB : les différentes options dépendent de la catégorie de l’EMF.
33
BALANCE AGEE DES COMPTES DEBITEURS
Cet état récapitule l’ensemble des comptes clients qui ne sont pas soldés en les
déclinant par tranches d’âge
Saisir le code de l’agence.
Choisir le ou les gestionnaires.
Saisir le ou les chapitres.
Choisir le ou les profils.
Saisir la périodicité.
Choisir l’âge (Tout / ≤ 45J / ≤ 60J / ≤ 90J / ≤ 120J / > 120J)
Valider par « Ok » pour afficher l’état sous format PDF / Excel
34
« Evaluation annuelle » affiche l’état des comptes débiteurs de l’année en cours
sur les 5 dernières années
35
BALANCE AGEE DES IMPAYEES PRETS
Cet état récapitule l’ensemble des comptes clients qui ne sont pas soldés en les
déclinant par tranches d’âge
Saisir le code de l’agence.
Choisir le ou les gestionnaires.
Choisir le ou les types de prêts.
Saisir le ou les chapitres.
Choisir le ou les profils.
Saisir la date.
Choisir l’âge (Tout / ≤ 45J / ≤ 60J / ≤ 90J / ≤ 120J / > 120J)
Valider par « Ok » pour afficher l’état sous format PDF / Excel
36
ETATS FINANCIERS
L’application permet de générer les états financiers en temps réel à une date
donnée.
Saisir le code de l’agence ou une plage d’agence.
Saisir la date d’interrogation.
Cocher la case correspondante à l’état à éditer : Bilan, Résultat, TAFIRE et SIG.
BILAN
Présente la situation bilancielle de l’EMF à un instant « t ». L’état peut être édité
par agence ou en consolidé (tout le réseau).
37
COMPTE DE RESULTAT
Présente la situation des comptes d’exploitations de l’EMF à un instant « t ».
L’état peut être édité par agence ou en consolidé (tout le réseau).
TAFIRE
Présente le tableau de financement des ressources par les emplois de l’EMF à un
instant « t ». L’état peut être édité par agence ou en consolidé (tout le réseau).
SIG
Présente les soldes intermédiaires de gestion de l’EMF à un instant « t ». L’état
peut être édité par agence ou en consolidé (tout le réseau).
38
BORDEREAUX
L’application permet de générer les différents bordereaux qui ont été édité à une
date donnée.
Choisir l’agence
Sélectionner l’utilisateur.
Saisir la périodicité
Cliquer sur OK, le résultat s’affichera dans le tableau.
Un clic sur l’une des lignes permet de générer à nouveau le bordereau
39
ETATS CONSOLIDES RESEAUX
L’application permet de générer les états consolidée de tout le réseau en temps
réel à une date donnée.
BALANCE GENERALE CONSOLIDEE
Présente la balance générale consolidée de tous les comptes du réseau.
Saisir le code de l’agence.
Saisir le ou les classes.
Saisir la périodicité.
Choisir un état à éditer :
• Balance générale consolidée
• Balance générale consolidée2
• Balance générale synthétique
• Balance générale regroupée
40
ETATS FINANCIERS
Présente la situation financière de tout le réseau de l’EMF à une date donnée
Saisir le site.
Saisir la périodicité.
Choisir un état à éditer :
• Bilan
• Résultat
• TAFIRE
• SIG
Cliquer sur OK, le résultat s’affichera dans le tableau.
ETAT SESAME
L’application permet de générer une compilation des états financiers, résultat et
ratios
Choisir l’agence
Sélectionner l’utilisateur.
Saisir la périodicité
Cliquer sur OK, le résultat s’affichera dans le tableau.